反洗钱执法检查发现典型问题类型有哪些？（ ）

A、内部统筹协调机制方面

B、客户尽职调查和风险分类管理方面

C、客户身份资料和交易记录保存方面

D、可疑交易报告方面

客户身份识别、高风险客户管理是近年来监管反洗钱检查和处罚的重点，为持续提高辖内反洗钱工作质量，避免发生为身份不明客户提供服务每户（ ）的处罚标准、高风险客户管理不到位每户（ ）的处罚标准等问题。

A、60万元

B、40-50万元

C、30万元

D、20万元

2022年反洗钱工作重点关注内容（ ）

A、与身份不明客户进行交易

B、高风险客户管控不到位

C、客户身份识别不到位

D、客户风险分类等级不到位

以下哪些是中国邮政储蓄银行舟山市分行2022年反洗钱工作目标：（ ）

A、全辖不发生重大洗钱风险事件。

B、客户尽职调查质量得到扎实提高。

C、反洗钱内控机制得到进一步完善；反洗钱队伍的稳定性和专业性得到提升。

D、高风险客户和业务得到有效管控；可疑交易报告价值得到深入应用。

中国邮政储蓄银行舟山市分行2022年反洗钱工作总体思路，以客户身份识别、客户风险分类管理、可疑交易报告为重点，着力抓落实、提成效、强能力，优化反洗钱工作机制，推动“三道防线”有效履职，持续增强洗钱风险管控能力，助推市分行实现高质量发展。（ ）

可疑及高风险客户解控线下流程：由网点进行尽职调查，将尽职调查资料（扫描件）逐级提交至市分行法规部，市分行法规部通过EIP工作协同中“解除可疑和高风险客户控制审批”发起解控流程。（ ）

可疑及高风险客户审查流程,因EIP功能限制，无法由各部门经办人直接提交至各部门负责人，所以均需返回至法规部经办人后，再由法规部经办人进行选择。（ ）

根据《中国邮政储蓄银行员工违规行为处理办法》（邮银制〔2019〕119号）第232条的要求，违反反洗钱管理规定，向无关人员泄露反洗钱相关资料信息的，给予告诫或通报批评处理，情节严重或后果严重的，给予警告至降级处分。（ ）

省分行运营中心应结合分支行反馈的尽职调查情况等，于2个工作日内开展客户可疑交易识别或特殊人工复评，详细记录识别过程，客观出具识别结论。如识别结论仍为“可疑”或“高风险”的，在审核意见中明确识别结论和理由后，将流程退回至发起的市分行，相关单位可直接解除限制措施。（ ）

可疑及高风险客户审查流程由（ ）发起。

A、市分行

B、网点A

C、报送机构

D、业务部门