在经济增长放缓、处于收缩阶段时，个人和家庭应考虑增持防御性资产如储蓄、固定收益类产品等。

在经济增长比较快、处于扩张阶段时，个人和家庭应当考虑增持收益比较好的股票、房地产等资产。

为了应付通货膨胀风险，个人和家庭应当增持固定利率债券和其他固定收益产品。

理财规划师的重要责任在于改变客户不正确的理财价值观。

理财目标的弹性越大，可承受的风险也越低。

绝对风险承受能力随财富的增加而增加，而相对风险承受能力随财富的增加不一定增加。

退休终老期的一个重要任务是遗产规划以及与此相关联的税务规划。

随着福利次数的增加，同一个年名义利率算出的有效年利率也会不断增加，且增加的速度会越来越快。

年金是在某个特定的时段内一组时间间隔相同、金额相等、方向相反的现金流。

企业集团财务公司的服务对象仅限企业集团成员，不允许集团外吸收存款。