客户身份识别的一般要求包括：（ ）。

A、银行办理外汇业务，应充分了解客户身份及其背景

B、银行应确保客户具备从事相关业务的资格

C、银行应结合自身客户风险评级、风险控制等制度，建立可用于各类外汇业务的客户信息档案并及时更新

D、银行应每月对客户身份进行重新识别

当客户出现以下情形时，银行应重新识别客户：（ ）。

A、客户要求变更注册资本

B、客户要求变更经营范围

C、客户要求变更法定代表人或者负责人

D、客户要求变更常用联系地址

资本金支付结汇时，结汇用途选择以下哪些类型的，应在备注中详细说明情况。

A、预付款

B、股权出资

C、特殊备案

D、其他

目前，申报主体可通过以下几种方式办理国际收支统计间接申报？

A、纸质申报

B、电子单据申报

C、电话申报

D、网上申报

对于以下风险提示中列举的相关业务，银行应审慎或拒绝办理： （ ）。

A、衍生产品业务规模和期限与实际贸易量、风险敞口严重不匹配，有悖实需交易原则

B、涉嫌提供虚假单证、伪造变造交易单证

C、交易单证所列的交易主体、金额、交易性质等要素与客户经营范围一致、与售付汇业务一致

D、虚构交易背景，实现对汇差和利差的无风险套利

关于贸易融资审核，以下说法正确的是：（）

A、银行为客户办理贸易融资时，应坚持以实体经济需求为基础

B、了解客户对贸易融资规模、融资期限、融资品种、融资币种等的实际需求，使贸易融资各项要素与实体经济需求合理匹配

C、客户从各家银行所获取的贸易融资总额应与客户海关进出口总量或实体经济交易总额匹配

D、对确属必要的接续型、组合型融资，进出口贸易融资总额原则上不应超过其海关进口业务量和出口业务量

有关福费廷贸易融资业务，下列说法正确的有（）

A、福费廷业务是指银行无追索权地买入因商品交易产生的已到期债权

B、应收账款应无任何瑕疵，债权真实、合法、有效和完整；

C、出口信用证或出口托收项下的福费廷只能付给信用证的受益人或跟单托收的委托人。

D、对于福费廷业务，由于银行无追索权地买入因商品交易产生的已由金融机构承兑/保付的未到期债权，必须确保债权转让条款或背书清楚、完整、有效，符合有关法律法规要求。

有关出口押汇贸易融资业务，下面说法正确的是：（）

A、出口押汇业务指在出口信用证和出口托收项下，出口企业发运货物并向银行提交信用证或合同要求的单据后，银行按照票面金额的一定比例保留追索权地为出口商提供的短期贸易融资。

B、应关注企业历史应收账款、逾期收汇等信息，了解企业历史资金回笼周期与融资期限是否匹配。

C、根据现行法规，B类企业在监管期内不得签订包含90天以上（含）的收汇条款的出口合同。

D、审慎为异地企业、辅导期企业、出口量与注册资本严重背离等异常企业办理融资。

关于转口贸易融资业务的审查，业务人员审核要点正确的是：（）

A、审查提单及仓单的真实性，可通过国际提单查询机构、船公司网站、仓储公司或实地走访仓储公司等方式查询验证提单的真实性

B、对海事查询服务查询船舶动态与提单的各项要素，审核是否相符，确认客户对货物的所有权，记名提单是可以转让的

C、开立信用证时，信用证单证条款应包含全套正本运输单据或仓单及已经签注的提单或仓单

D、应重点关注融资企业上下游交易对手是否利用循环交易项下进行多次融资

对下列开立的进口信用证业务，银行应加强尽职审查并审慎办理是：（）

A、开证金额、付款期限明显超出客户实际经营需要，开证币种与客户实际经营需要明显不匹配

B、开证的交易标的物涉及投机炒作、价格波动大等大宗敏感商品

C、交易对手为关联企业

D、有明确归属货权的客户