反洗钱执法检查发现典型问题类型有哪些？（ ）

A、内部统筹协调机制方面

B、客户尽职调查和风险分类管理方面

C、客户身份资料和交易记录保存方面

D、可疑交易报告方面

客户身份识别、高风险客户管理是近年来监管反洗钱检查和处罚的重点，为持续提高辖内反洗钱工作质量，避免发生为身份不明客户提供服务每户（ ）的处罚标准、高风险客户管理不到位每户（ ）的处罚标准等问题。

A、60万元

B、40-50万元

C、30万元

D、20万元

2022年反洗钱工作重点关注内容（ ）

A、与身份不明客户进行交易

B、高风险客户管控不到位

C、客户身份识别不到位

D、客户风险分类等级不到位

以下哪些是中国邮政储蓄银行舟山市分行2022年反洗钱工作目标：（ ）

A、全辖不发生重大洗钱风险事件。

B、客户尽职调查质量得到扎实提高。

C、反洗钱内控机制得到进一步完善；反洗钱队伍的稳定性和专业性得到提升。

D、高风险客户和业务得到有效管控；可疑交易报告价值得到深入应用。

在搞好业务培训的同时，更加注重保护员工的身心健康，定期开展（ ）等辅导。

A、情绪管理

B、减压训练

C、情节演练

D、沟通技巧

金融机构在履行客户身份识别义务时，对以下哪些行为应作为可疑行为进行报告？（ ）

A、客户多次变更住所的

B、重新识别客户身份后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性

C、无法获得境外汇款人的必要信息

D、客户无正当理由拒绝更新客户基本信息

仪态是指人在行为中的姿势和风度，包括（ ）以及身体展示的各种动作。仪态是内在素质的真实表露，是一种“无声的语言”。

A、站姿

B、坐姿

C、走姿

D、表情

有权查询单位或个人存款的机关（ ）

A、人民法院

B、监察机关

C、税务机关

D、审计机关

可以不识别下述非自然人客户的受益所有人的是：（ ）。

A、行政机关

B、司法机关

C、武警部队

D、个体工商户

什么情况下，存款人可以申请开立临时存款账户？（ ）

A、设立临时机构

B、异地临时经营活动

C、注册验资

D、借款需要