金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级.在同等条件下，来自反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家(地区)客户的风险等级应（ ）来自其他国家(地区)的客户.

A、高于

B、略高于

C、低于

D、略低于

对于低风险等级客户，金融机构应开展持续性的客户身份识别，关注客户的交易情况，及时提示客户更新资料信息，并定期对客户信息进行核对更新，对个人客户，应至少每（ ）进行一次集中核对.

A、季度

B、半年

C、一年

D、三年

客户先前提交的身份证件或身份证明文件已经过有效期限的，客户没有在合理的期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应该：（ ）

A、继续为客户办理业务

B、采取临时冻结账户

C、中止为客户办理业务

D、不予理睬

客户洗钱分类管理的必要性说法正确的是：（ ）

A、客户洗钱风险分类是客户身份识别的唯一做法

B、客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求

C、客户洗钱风险分类无助于银行在成本投入不变的情况下提高风险控制效果

D、客户洗钱风险分类是额外要求

《国务院关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》（国办函〔2017〕84号）规定，到（ ）年我们要全面实现《三反意见》提出的目标要求.

A、2020

B、2030

C、2024

D、2025

未按规定设立反洗钱专门机构或指定内设机构负责反洗钱工作的，金融监督管理机构应依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予（ ）

A、刑事处分

B、行政处分

C、纪律处分

D、经济处罚

对于目前所建立业务关系的客户，金融机构应在业务关系建立后的（ ）内完成风险等级划分工作.

A、5个工作日

B、15日

C、10个工作日

D、10日

以下不属于“黑钱”来源的是 （ ）.

A、毒品交易所得

B、黑社会犯罪所得

C、走私收入

D、诚实守法经营所得

金融机构反洗钱工作的监督管理机关为（ ）.

A、银行监督管理委员会

B、中国人民银行

C、公安机关

D、税务机关

金融行动特别工作组通常每几年对全体成员进行一轮互评（ ）

A、1年

B、2年

C、3年

D、4年