（ ）监管体制机制是建设中国特色社会主义法治体系和现代金融监管体系的重要内容，是推进国家治理体系和治理能力现代化、维护经济社会安全稳定的重要保障，是参与全球治理、扩大金融业双向开放的重要手段。

A、反洗钱

B、反恐怖融资

C、反逃税

D、反诈骗

银行为客户办理外汇业务应进行尽职审查。具体要求包括( )

A、对于关注客户，额度内的业务审核后仍不得办理

B、依据外汇管理政策法规对业务合规性进行审查

C、了解业务的交易性质、目的及背景等信息，并对业务背景的真实性与合理性进行审核，涉及外汇收支的，还应对交易背景与外汇收支一致性进行合理审查

D、重点关注大额、高频、分拆等可疑交易，对于客户身份存疑、交易背景存疑、交易凭证存疑等情况，应执行更严格的交易真实性审核标准

银行对客户提供的身份证明、业务状况等资料的真实性、合法性及有效性进行核实的方式包括( )

A、可以通过外汇局行政处罚信息公开查询结果以及各政府机关、监管部门和银行内部的“黑名单”进行资质审核

B、通过联网核查公民身份信息系统、征信系统、工商登记系统、法院被执行人公示系统、实地察访、海外联行或母行协查认证等方式，查询或核实客户身份信息

C、如有必要，可核实过程和结果以书面、电子等其他形式记录存档

D、电话询问

具有以下特征的分拆业务所涉及客户也应列为关注客户( )

A、5个以上（含）不同个人同日、隔日或连续多日分别购汇后，将外汇汇给境外同一个人或机构

B、境外同一个人或机构同日、隔日或连续多日将外汇汇给境内5个以上（含）不同个人，收款人分别结汇

C、5个以上（含）不同个人同日、隔日或连续多日分别结汇后，将人民币资金存入或汇入同一个人或机构的人民币账户

D、个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上（不含）提取接近等值1万美元外币现钞；或者5个以上（不含）个人同一日内，共同在同一银行网点，每人办理接近等值5千美元现钞结汇

外汇储蓄账户代理开户审核( )

A、个人开立银行账户原则上由本人亲自办理

B、如确有需要的，可委托他人办理

C、委托他人开立银行账户不得开通电子渠道类等远程付款功能,如存款人本人到银行重新核实身份的，可以解除上述限制。

D、必须本人办理

以下哪几类个人享有年度购汇便利额度（）

A、持中国居民身份证的个人

B、持外国人永久居留身份证的个人

C、持外国护照的个人

D、持港澳居民往来内地通行证的个人

银行在办理占用额度结售汇业务时，如遇系统提示打印（ ）或（ ）的，银行应打印后请告知客户。

A、《个人外汇业务风险提示函》

B、《个人外汇购汇申请书》

C、《个人外汇业务“关注名单”告知书》

D、《个人外汇业务“关注名单”承诺书》

银行审核客户提供的交易凭证，下面描述正确的是（ ）

A、交易凭证应真实有效，要素齐全，不存在明显瑕疵和虚假及重复使用等情况。

B、客户提交的凭证和商业单据应当符合国家有关法规规定

C、由客户单方面提供的交易凭证、通过网络下载或传真的交易凭证，应由客户签字证明

D、原则上应留存交易凭证原件，对无法留存原件的，银行可直接复印留存

个人外币现钞取款业务审核原则及要点( )

A、查询提取外币是否超过现行外汇管理规定的限额, 当日累计等值1万美元以上外币取款，必须有所在地外汇局签章的《提取外币现钞备案表》

B、结算账户可以提取外币现钞

C、境外卡在境内可以到境内银行柜台提取外币现钞，但不得在自动柜员机上提取外币现钞

D、对于关注客户，应加强提钞用途真实性审核，原则上应拒绝办理代理业务

个人办理个人电子银行业务时，应遵循了解你的业务和尽职调查等展业原则，了解客户（ ）。

A、资金来源

B、交易目的

C、资金去向

D、交易性质