个人外币现钞取款业务审核原则及要点( )

A、查询提取外币是否超过现行外汇管理规定的限额, 当日累计等值1万美元以上外币取款，必须有所在地外汇局签章的《提取外币现钞备案表》

B、结算账户可以提取外币现钞

C、境外卡在境内可以到境内银行柜台提取外币现钞，但不得在自动柜员机上提取外币现钞

D、对于关注客户，应加强提钞用途真实性审核，原则上应拒绝办理代理业务

以下哪些为省联社欧元账户行（）。

A、SOGEFRPP

B、BKCHCNBJ910

C、IRVTGB2X

D、ICBKCNBJZJP

银行在办理占用额度结售汇业务时，如遇系统提示打印（ ）或（ ）的，银行应打印后请告知客户。

A、《个人外汇业务风险提示函》

B、《个人外汇购汇申请书》

C、《个人外汇业务“关注名单”告知书》

D、《个人外汇业务“关注名单”承诺书》

SWIFT系统各操作岗的用户未登录系统超过（）日，或密码输入错误累计超过（）次的，用户将被锁定。

A、60日

B、30日

C、3次

D、5次

以下哪些符号不得出现在swift报文中。（ ）

A、@

B、%

C、=

D、&

以下哪些是MT103中32A栏的栏位说明（ ）。

A、起息日

B、清偿币种

C、金额

D、门牌号

客户反馈境外汇款未收到应如何处理（ ）。

A、行社应通知客户告知汇款人，请汇出行发出更正报文

B、行社可配合发MTn99报文告知正确的汇款路线信息

C、无法处理

D、直接告知对方客户再汇一次

汇出汇款时报文的收费方式有哪些（ ）。

A、OUR

B、SHA

C、BEN

D、ACC

银行办理个人手持外币现钞结汇业务有哪些风险需注意( )

A、客户身份不明或对客户身份有疑问的。

B、以往获取的客户身份信息真实性有误或出现重大变更的。

C、结汇资金来源可疑的。

D、关注分拆交易，应从分拆结汇的必要性和合理性等角度进行尽职审查。发现分拆等可疑迹象，应于发现之日起5个工作日内向当地外汇局报告。

银行为客户办理外汇业务应进行尽职审查。具体要求包括( )

A、对于关注客户，额度内的业务审核后仍不得办理

B、依据外汇管理政策法规对业务合规性进行审查

C、了解业务的交易性质、目的及背景等信息，并对业务背景的真实性与合理性进行审核，涉及外汇收支的，还应对交易背景与外汇收支一致性进行合理审查

D、重点关注大额、高频、分拆等可疑交易，对于客户身份存疑、交易背景存疑、交易凭证存疑等情况，应执行更严格的交易真实性审核标准